Easycash

Financial Planner Adalah: Arti, Tugas, dan Manfaatnya

dicky

22 Juli 2025

Financial Planner Adalah: Arti, Tugas, dan Manfaatnya

Istilah financial planner tentu sudah tidak asing lagi bagi Masyarakat. Akan tetapi, tugas dan manfaat dari profesi ini belum banyak diketahui publik. Jadi, apa arti tugas dan manfaat dari profesi financial planner? Simak informasinya dalam artikel di bawah ini.

Apa yang Dimaksud Dengan Financial Planner?

Secara singkat, financial planner adalah instansi atau individu yang sudah memenuhi syarat untuk menolong klien mencapai tujuan finansialnya. Selain itu, profesi ini juga berperan pada perencanaan finansial guna membantu klien sampai tujuan akhir.

Tidak sembarang orang atau instansi bisa menjadi financial planner. Di Indonesia, mereka yang ingin mendapatkan gelar profesi CFP (Certified Financial Planner) harus menyelesaikan program sertifikasi khusus yang diselenggarakan oleh BNSP (Badan Nasional Sertifikasi Profesi).

Inilah Tugas Dari Financial Planner

Apa saja tugas dari financial planner? Simak sekilas informasinya di bawah ini:

Menganalisis karakteristik dan tujuan klien

Tanggung jawab utama dari seorang financial planner adalah membuat perencanaan keuangan untuk kliennya. Perencanaan ini tentu sudah disesuaikan dengan kondisi serta tujuan keuangan klien mereka.

Mengawasi jalannya rencana keuangan

Setelah rencana keuangan terlaksana, financial planner harus terus mengawasi jalannya rencana keuangan sang klien. Jika terjadi masalah, makan financial planner harus bantu klien menghadapi situasi tersebut.

Mengevaluasi kondisi keuangan klien

Setelah semua tahapan yang disusun sudah berjalan, financial planner juga harus bisa mengevaluasi segala hal berhubungan dengan kondisi keuangan klien. Beberapa hal yang perlu dievaluasi meliputi aset, pendapatan, tabungan, pengeluaran, dan keperluan lain.

Manfaat memiliki financial planner

Apa saja manfaat dari memiliki financial planner? Simak informasinya di bawah ini:

Membantu dalam menetapkan tujuan keuangan

Kamu ingin punya rumah atau pension di usia muda? Apapun tujuan keuanganmu, financial planner bisa membantu dalam mewujudkan tujuan finansialmu.

Memberitahu bagaimana cara bersikap terhadap kondisi pasar

Dengan menggunakan jasa financial planner, kamu bisa memahami bagaimana kondisi pasar atau syarat perekonomian. Misalnya, jika kamu ingin berinvestasi, financial planner akan memberitahukan produk apa yang cocok dengan profilmu dan kapan waktu yang tepat untuk berinvestasi.

Membantu perencanaan keuangan secara matang

Tidak hanya membantu dalam mengelola keuangan, financial planner bisa membantu menyusun strategi perencanaan keuangan dengan matang. Dengan begitu, kamu bisa terhindar dari kerugian atau situasi keuangan yang buruk.

Nah, itulah pengertian, tugas, serta manfaat dari profesi financial planner. Jika butuh solusi finansial untuk kebutuhan mendesak, Easycash yang sudah berizin dan diawasi OJK bisa jadi opsi andalan.

Hubungi Kami

Pinjaman

1500866

Senin - Minggu 08.00 - 20.00

0811-41500866

Pendanaan

1500866

Senin - Minggu 09.00 - 18.00

0811-41500866

DEA TOWER 2 LANTAI 18-20 KAWASAN MEGA KUNINGAN

JL. MEGA KUNINGAN BARAT KAV. E4 NO. 1-2, Desa/Kelurahan Kuningan Timur,

Kec. Setiabudi, Kota Adm. Jakarta Selatan, Provinsi DKl Jakarta, Kode Pos: 12950

PERHATIAN

PT Indonesia Fintopia Technology menyediakan layanan platform Peer-to-Peer (P2P) Lending dengan nama “Easycash”. Easycash berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan sebagai penyelenggara Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi sesuai dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 10/POJK.05/2022.

Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi Easycash (“Layanan Easycash”) merupakan kesepakatan perdata antara Pemberi Dana dan Penerima Dana, sehingga segala bentuk risiko dan akibat hukum yang timbul karenanya sepenuhnya ditanggung oleh masing-masing pihak. Pastikan Anda memahami risiko yang ada sebelum Anda menggunakan Layanan Easycash.

Risiko pendanaan atau gagal bayar yang timbul dari penggunaan Layanan Easycash sepenuhnya menjadi tanggung jawab dari Pemberi Dana. Tidak ada lembaga atau otoritas negara yang bertanggung jawab atas risiko tersebut atau memberikan kompensasi atas kerugian atau konsekuensi lainnya yang timbul sehubungan dengan hal tersebut dalam bentuk apapun.

Easycash, dengan persetujuan dari setiap Pengguna (baik Pemberi Dana maupun Penerima Dana), dapat mengakses, memperoleh, menyimpan, mengelola dan/atau menggunakan data dan informasi pribadi Pengguna (“Pemanfaatan Data”) pada perangkat elektronik (termasuk smartphone atau telepon seluler), perangkat keras (hardware) maupun lunak (software), dokumen elektronik, aplikasi, atau sistem elektronik milik Pengguna atau yang dikuasai oleh Pengguna, dengan memberitahukan tujuan, batasan, dan mekanisme Pemanfaatan Data tersebut kepada Pengguna yang bersangkutan sebelum memperoleh persetujuan yang dimaksud.

Pemberi Dana yang belum memiliki pengetahuan dan pengalaman dalam hal Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi disarankan untuk tidak menggunakan Layanan Easycash.

Penerima Dana wajib mempertimbangkan tingkat suku bunga pinjaman serta biaya lainnya sesuai dengan kemampuannya dalam melunasi pinjaman sebelum menggunakan Layanan Easycash.

Setiap kecurangan tercatat secara digital di dunia maya dan dapat diketahui oleh masyarakat luas melalui media sosial serta dapat menjadi alat bukti hukum yang sah menurut peraturan perundang-undangan yang berlaku tentang informasi dan transaksi elektronik dalam proses penyelesaian sengketa dan penegakan hukum.

Pengguna wajib membaca dan memahami informasi ini sebelum mengambil keputusan untuk menjadi Pemberi Dana ataupun Penerima Dana pada Easycash. Keputusan Pengguna untuk menggunakan Layanan Easycash menjadi bukti dan pengakuan bahwa Pengguna telah memahami informasi ini sepenuhnya.

Otoritas Jasa Keuangan tidak bertanggung jawab atas setiap pelanggaran atau ketidakpatuhan oleh Pengguna (baik Pemberi Dana maupun Penerima Dana), baik karena kesengajaan atau kelalaian Pengguna terhadap ketentuan peraturan perundang-undangan maupun kesepakatan atau perikatan antara Easycash dengan Pemberi Dana dan/atau Penerima Dana.