Easycash

Skema Ponzi Adalah: Arti, Ciri, dan Tips Menghindarinya

dicky

07 April 2025

Modus skema ponzi kerap digunakan dalam berbagai penipuan di seluruh dunia. Meskipun demikian, masih banyak juga yang terjebak dengan modus penipuan itu. Apa sesungguhnya skema ponzi? Apa saja cirinya? Simak penjelasannya dalam artikel berikut:

Apa Itu Skema Ponzi

Skema ponzi adalah salah satu modus penipuan yang kerap digunakan dalam investasi. Nasabah biasanya dijanjikan untung besar tanpa risiko dalam waktu singkat.

Modus investasi bodong ini berasal dari perputaran uang anggotanya sendiri. Skema ini memberikan pengembalian kepada investor yang lebih dulu berinvestasi.

Bagi investor baru, keuntungan yang mereka dapatkan biasanya berasal dari uang investor yang baru saja bergabung. Pola ini nantinya akan terus berjalan sehingga membuat para investor terus mencari investor-investor baru untuk mendapatkan keuntungan.

Ciri-ciri Modus Penipuan Skema Ponzi

Ada beberapa hal yang menandai suatu investasi bodong menggunakan modus skema ponzi. Berikut adalah hal-hal yang perlu kamu perhatikan:

Biasanya menjanjikan keuntungan tinggi dengan risiko yang rendah

Umumnya, investasi menawarkan konsep “high risk, high return.” Tidak begitu adanya dengan investasi yang menerapkan modus skema ponzi.

Jika kamu mendapatkan tawaran dengan janji keuntungan besar namun risiko rendah, bisa jadi itu adalah investasi bodong dengan modus skema ponzi. Hati-hati, ya!

Strategi investasi dirahasiakan atau dijelaskan dengan rumit

Sebuah investasi bodong dengan skema ponzi biasanya tidak menjelaskan dengan lugas bagaimana dan dari mana keuntungan yang akan diraih oleh investor.

Biasanya, pelaku penipuan akan menjelaskan metode dengan rumit, atau bahkan merahasiakan strategi investasi bodong tersebut kepada calon investor.

Investor akan kesulitan dalam melakukan penarikan dana

Di tengah proses investasi bodong, kamu tiba-tiba sadar kalau sudah berbuat kesalahan. Kemudian, kamu menginginkan uangmu kembali. Tentu saja kamu tidak akan mendapatkannya dengan mudah.

Dalam modus investasi bodong dengan skema ponzi, dana yang sudah diserahkan biasanya digunakan untuk membayar keuntungan investor lain. Inilah mengapa kamu akan sulit menerima dana kembali.

Tips Menghindari Modus Penipuan Skema Ponzi

Berikut ini adalah beberapa tips yang bisa kamu coba dalam berinvestasi agar terhindar dari modus penipuan skema ponzi:

Lakukan riset secara mendalam

Periksa dengan cermat latar belakang dan kredibilitas perusahaan investasi. Tanyakan berbagai hal penting terkait perusahaan, misalnya profil bisnis, laporan keuangan, jenis produk, dan aset yang dimiliki perusahaan.

Cek legalitas perusahaan

Pastikan perusahaan investasi yang kamu pilih sudah mendapatkan izin operasional dan terdaftar serta diawasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atau lembaga resmi lain.

Waspadai janji keuntungan besar

Hindari janji keuntungan besar yang bisa didapatkan dalam waktu singkat. Jangan terburu-buru dalam mengambil keputusan investasi.

Bersikap skeptis terhadap penawaran investasi yang menggiurkan tentu boleh-boleh saja. Yuk lebih berhati-hati lagi sebelum mengambil keputusan untuk berinvestasi.

Nah, itulah arti, ciri, dan tips menghindari modus penipuan skema ponzi. Jika butuh investasi yang bisa cuan dan aman, kamu bisa andalkan produk pendanaan Easycash yang sudah berizin dan diawasi OJK.

Hubungi Kami

Pinjaman

1500866

Senin - Minggu 08.00 - 20.00

0811-41500866

Pendanaan

1500866

Senin - Minggu 09.00 - 18.00

0811-41500866

DEA TOWER 2 LANTAI 18-20 KAWASAN MEGA KUNINGAN

JL. MEGA KUNINGAN BARAT KAV. E4 NO. 1-2, Desa/Kelurahan Kuningan Timur,

Kec. Setiabudi, Kota Adm. Jakarta Selatan, Provinsi DKl Jakarta, Kode Pos: 12950

PERHATIAN

PT Indonesia Fintopia Technology menyediakan layanan platform Peer-to-Peer (P2P) Lending dengan nama “Easycash”. Easycash berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan sebagai penyelenggara Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi sesuai dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 10/POJK.05/2022.

Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi Easycash (“Layanan Easycash”) merupakan kesepakatan perdata antara Pemberi Dana dan Penerima Dana, sehingga segala bentuk risiko dan akibat hukum yang timbul karenanya sepenuhnya ditanggung oleh masing-masing pihak. Pastikan Anda memahami risiko yang ada sebelum Anda menggunakan Layanan Easycash.

Risiko pendanaan atau gagal bayar yang timbul dari penggunaan Layanan Easycash sepenuhnya menjadi tanggung jawab dari Pemberi Dana. Tidak ada lembaga atau otoritas negara yang bertanggung jawab atas risiko tersebut atau memberikan kompensasi atas kerugian atau konsekuensi lainnya yang timbul sehubungan dengan hal tersebut dalam bentuk apapun.

Easycash, dengan persetujuan dari setiap Pengguna (baik Pemberi Dana maupun Penerima Dana), dapat mengakses, memperoleh, menyimpan, mengelola dan/atau menggunakan data dan informasi pribadi Pengguna (“Pemanfaatan Data”) pada perangkat elektronik (termasuk smartphone atau telepon seluler), perangkat keras (hardware) maupun lunak (software), dokumen elektronik, aplikasi, atau sistem elektronik milik Pengguna atau yang dikuasai oleh Pengguna, dengan memberitahukan tujuan, batasan, dan mekanisme Pemanfaatan Data tersebut kepada Pengguna yang bersangkutan sebelum memperoleh persetujuan yang dimaksud.

Pemberi Dana yang belum memiliki pengetahuan dan pengalaman dalam hal Layanan Pendanaan Bersama Berbasis Teknologi Informasi disarankan untuk tidak menggunakan Layanan Easycash.

Penerima Dana wajib mempertimbangkan tingkat suku bunga pinjaman serta biaya lainnya sesuai dengan kemampuannya dalam melunasi pinjaman sebelum menggunakan Layanan Easycash.

Setiap kecurangan tercatat secara digital di dunia maya dan dapat diketahui oleh masyarakat luas melalui media sosial serta dapat menjadi alat bukti hukum yang sah menurut peraturan perundang-undangan yang berlaku tentang informasi dan transaksi elektronik dalam proses penyelesaian sengketa dan penegakan hukum.

Pengguna wajib membaca dan memahami informasi ini sebelum mengambil keputusan untuk menjadi Pemberi Dana ataupun Penerima Dana pada Easycash. Keputusan Pengguna untuk menggunakan Layanan Easycash menjadi bukti dan pengakuan bahwa Pengguna telah memahami informasi ini sepenuhnya.

Otoritas Jasa Keuangan tidak bertanggung jawab atas setiap pelanggaran atau ketidakpatuhan oleh Pengguna (baik Pemberi Dana maupun Penerima Dana), baik karena kesengajaan atau kelalaian Pengguna terhadap ketentuan peraturan perundang-undangan maupun kesepakatan atau perikatan antara Easycash dengan Pemberi Dana dan/atau Penerima Dana.